• El sector más vulnerable son las familias de bajos ingresos
• Hacienda y la CNBV deben intervenir

Al margen del sistema financiero y con evidente desacato legal, diversas entidades de ahorro realizan “operaciones irregulares” que ponen en riesgo el patrimonio de empresas que favorecen el empleo, así como los recursos de sus asociados, advirtió el diputado Gerardo Priego Tapia, integrante de la Comisión de Desarrollo Social.

Dijo que con la promesa de obtener el 80 por ciento de rendimiento sobre el monto invertido, una supuesta baja exposición al riesgo para las inversiones, así como la no obligatoriedad de informar a las autoridades financieras y fiscales, muchos ciudadanos depositan sus recursos en entidades que efectúan operaciones anómalas.

“A menudo prometen beneficios, ganancias o rendimientos muy superiores a los esperados pero no explican los riesgos. Las sociedades cooperativas son ejemplo de ello, pero no son las únicas modalidades, ni tampoco son parte exclusiva del pasado, pues en este año la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha alertado sobre diversos casos”, destacó.

Mencionó que en este año la CNBV alertó que las sociedades InverBan, Sues Consultores y Asociados, Impulsa Zion, Forex.Com, MexForex, así como Construcciones Mauri carecen de autorización para captar dinero del público.

Otro ejemplo, añadió el legislador, es Capital Institute, que en su publicidad y propaganda utiliza el nombre de Capitalbank y se ostenta como institución de ahorro y préstamo regulada por la CNBV; “ambas situaciones son falsas”.

Enfatizó que de acuerdo con la CNBV, estas sociedades no pueden captar dinero del público mediante la celebración de operaciones de depósito, préstamo, crédito, o cualquier otra operación que implique la obligación de devolver el importe.

Tampoco pueden solicitar, ofrecer o promover la obtención de capital mediante medios masivos de comunicación, ni conseguir o solicitar de cualquier persona fondos o recursos de forma habitual o profesional.

En este contexto, consideró urgente que se informe a la población sobre los riesgos que conlleva realizar operaciones irregulares, pues mediante la concientización se puede evitar que caigan en la trampa de estas sociedades que actúan fuera del marco legal.

“Si bien es cierto que existe un Padrón de Entidades Supervisadas, es importante que éste se divulgue en los diversos medios informativos, procurando que sea accesible a todos los segmentos de la sociedad. El sector más vulnerable se compone de las familias de menores ingresos debido a que sus ahorros son su único patrimonio”.

Por ello, el diputado propuso un punto de acuerdo para exhortar al Ejecutivo federal a que diseñe un programa de información y concientización sobre los riesgos que implica para la población la realización de operaciones, tales como depósitos o inversiones, con personas físicas o morales que no cuenten con la debida autorización para tal efecto.

El punto de acuerdo también solicita a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, así como a la CNBV para que divulguen, a través de los diversos medios informativos, el Padrón de Entidades Supervisadas.

Además, que el Ejecutivo federal, a través de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, coordine acciones con las demás entidades para detectar, investigar y, en su caso, sancionar la realización de operaciones irregulares que violan las disposiciones relativas al sistema financiero mexicano.

La propuesta se turnó a la Tercera Comisión de la Permanente para su análisis y dictaminación.

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